Úvodní slovo ředitele

Úvodní slovo ředitele

Je mi velkou ctí a potěšením stát v čele společnosti Fair-Finance, s.r.o.. Jsem pyšný a děkuji všem zaměstnancům, spolupracovníkům, obchodním partnerům a především klientům za celoroční práci a příkladný přístup. Našim klientům děkuji zejména za věrnost a důvěru, kterou společně sdílíme a rozvíjíme. Náš úspěch je v prvé řadě zásluhou všech těchto lidí a osobností.

Poohlédnutí do minulosti

Proč jsme šli do změny? Po letech tvrdé práce jsme pochopili, že firmy, pod kterými jsme pracovali, stále nahlíží na finanční poradenství jakoby nebylo od slova radit, ale prodávat. Cítili jsme, že se naše vize a cíle v daných společnostech nemohou naplnit. Naši práci vnímáme jako poslání a už jsme znovu nechtěli hledat třetí, čtvrtou, pátou,… společnost, kde bychom společné vize měli. Nastal tudíž správný čas jít vlastní cestou.

Začátky

Založení vlastní firmy stálo spoustu času, energie a rovněž peněz, ale jsme svobodní! Všichni jsme nastaveni tak, že neznáme slovo ne. A proto se nám podařilo převzít 2 pobočky – Tábor a Písek od předešlé společnosti. V průběhu prvního roku fungování firmy jsme vybudovali novou pobočku v Českých Budějovicích a také v Praze. Na jaře 2024 jsme se rozšířili ještě o další kancelář v Třešti a k tomu se naše řady rozšířily o 4 profi poradce, kteří přišli z konkurenčních společností. Z toho máme velkou radost, protože to znamená, že i na finančním trhu, a to mezi konkurencí, je již poměrně velké povědomí o naší společnosti.

Po roce

Po roce fungování se můžeme s hrdostí ohlédnout a zrekapitulovat, co jsme dokázali, co potřebujeme zlepšit či doladit. Máme silný brand, stálé pobočky, spolupracovníky a skvělé asistentky. Nyní je tedy pro nás zásadní přechod na komplexní CRM systém, který nám pomůže maximálně zefektivnit práci jak ve firmě (spolupráci jako týmu), tak práci s komplexní správou klientů. S tím je spojena i vlastní likvidace pojistných událostí včetně právního zastupování. Díky tomu, že našim klientům pomáháme s likvidací přes naše likvidátory, roste úspěšnost likvidace pojistných událostí i v řadě sporných případů. Z našeho pohledu se tak mnohdy dostáváme k zajímavým obchodním příležitostem a samozřejmě je zásadním faktem to, že klienti tuto službu vítají. Mají totiž vždy jistotu, že dostanou maximální plnění, na které mají od pojišťoven nárok. Jedná se o velmi nestandardní službu, kterou klientům dáváme. A dle našich zkušeností jsme jedni z mála. Už si bez toho neumíme proces likvidace ani představit.

Kam míříme

Ve firmě připravujeme přechod na „SERPO“ neboli SERvisní POradenství. To znamená, že za finanční plán a servis okolo, který není zahrnutý ve zprostředkovatelské provizi, zaplatí klienti odměnu přímo poradci a jeho poradenské firmě. Naši poradci se stanou aktivními správci všech klientových smluv (celého finančního portfolia klienta). Zásadní změnou ve spolupráci s klientem je, že vznikne smluvní vztah, kdy se stáváme partnery a klient ve smlouvě jasně vidí, co pro něho během spolupráce budeme dělat. Klienti tak získávají klid a jistotu, že na problematiku financí nejsou sami. Smlouva nás zavazuje k pravidelnému potkávání jednou za rok. Klienti to oceňují, protože jasně ví, jak se o ně poradce bude starat. Vše je pevně dáno smluvním vztahem. Vzniká oboustranné partnerství. Tuto novou nadstavbu – SERPO - bereme jako obrovský závazek, což bez kvalitního systému CRM nejsme schopni realizovat.

V současné době pracujeme v systému, jak je nastavený v České republice, což je systém provizního ohodnocení za každý nový obchod. Z hlediska dlouhodobé spolupráce se ale nejde o klienta takto dobře starat. Smyslem provizního poradenství je hledat stále nové a nové klienty a zprostředkovat jim nové obchody. Naše náplň je ale učit klienty sebedisciplině. Naučit je, že je možné zvednout svoji životní úroveň, když si s námi napíší finanční plán a dlouhodobě ho s námi plní. Placené servisní poradenství je do budoucna jediná možná varianta, jak toho dosáhnout.

Z čeho máme největší radost a v čem jsme jedineční

Čeká nás ještě dlouhá cesta, ale jsme za to moc rádi, protože máme již první klienty, kteří mají o SERPO vážný zájem.

Těšíme se i na nové kolegy, co se spolupráce týče. Rádi bychom rozšířili počet profi poradců v našich řadách, konkrétně na pobočce v Praze a v Českých Budějovicích. Ne ale za každou cenu. Nechceme každého. Musí nám typově sedět nejen po lidské, ale i po profesní stránce.

Profesionalita naší firmy je stavěna na skutečnosti , že každý poradce má ve všech oblastech splněné certifikace. I Ti, kteří přišli od konkurence, rychle pochopili, že je to důležité a chybějící certifikace si doplnili. Díky tomu se dokážeme rychle přizpůsobit nečekaným situacím na trhu (hypoteční krize) a rychle reagujeme na tržní příležitosti (penzijní reforma, daňové úlevy). Všichni naši poradci umí vše efektivně sjednat a rozumí tomu. Máme obrovský nárůst investic. Na podnikatelská rizika jsme vybrali z našich řad jednoho specialistu, který se jimi bude zabývat pro všechny naše klienty.

Nechceme se chlubit. Přejeme si, aby lidé pochopili, co chceme dál.

Nechceme být obrovská firma. Stačí nám 5 poboček a 20 profesionálních finančních specialistů.

Slovo nakonec

První rok utekl velmi rychle. Nezastavili jsme se a zastavovat nebudeme. Jsem rád, že naše firma Fair-Finance dodržuje to, co má v názvu, že děláme finance poctivě a slušně.